Śledzenie odsetek z obligacji (EDO, COI, ROR) | Nowości w Portfeo

Każdy inwestor chce na bieżąco widzieć, jak pracują jego inwestycje. Jest tak również w przypadku obligacji. Dlatego wprowadziliśmy kilka zmian, które znacząco poprawiają czytelną analizę zakupionych papierów dłużnych.

Codzienne naliczanie odsetek z obligacji (m.in. EDO)

Przede wszystkim od teraz możemy zobaczyć, jak codziennie naliczane są nam odsetki z tytuły zakupionych obligacji, nawet jeśli fizycznie nie zostały jeszcze wypłacone. Dzięki temu po 5 latach posiadania przykładowo obligacji EDO (dziesięcioletnie, indeksowane inflacją) widzimy, ile odsetek wypracowały – zupełnie tak, jak wizualizują to aplikacje bankowe.

Monitoring wypłat: Wypłacone odsetki i dywidendy netto

Dodaliśmy również kolumnę „Wypłacone odsetki/dywidendy netto”, zliczającą wszystkie środki, które wpłynęły na nasze konto z tytułu posiadanego instrumentu.

• W przypadku akcji zobaczymy w tej kolumnie zgromadzone dotychczas dywidendy, co posłuży nam jako podstawa do stworzenia szerszego modułu dywidendowego w przyszłości.
• Natomiast w przypadku obligacji takich, jak ROR, COI i DOR – po wypłacie odsetek, kwota ta jest odcinana od wartości aktualnej i trafia właśnie do kolumny „Wypłacone odsetki…”, rozpoczynając tym samym nowy okres naliczania.

Na wykresie przedstawiającym inwestycję w dwuletnie obligacje o zmiennym oprocentowaniu, wypłacające odsetki co miesiąc (DOR), wygląda to podobnie do odcięcia dywidendy:

Całkowita stopa zwrotu z inwestycji pod pełną kontrolą

Pojawiła się również nowa kolumna, która informuje nas o całkowitej stopie zwrotu z danej inwestycji. Uwzględnia ona wszystkie wypłacone oraz naliczone na dany moment odsetki, a w przypadku akcji do wyniku doliczane są dywidendy.

Podsumowanie i pomoc

Dzięki tym usprawnieniom możemy dokładnie śledzić nasze wyniki, uwzględniając również to, jak pracują nasze obligacje. Jeśli podczas wprowadzania obligacji do Waszych portfeli napotkaliście na jakieś problemy, zachęcamy do kontaktu poprzez formularz.