Aplikacje do monitorowania portfela radzą sobie świetnie do momentu, kiedy wszystko opiera się na notowaniach spółek giełdowych czy ETF-ów. Problem pojawia się, kiedy wychodzimy poza giełdę. Co zrobić, kiedy posiadamy nieruchomość, która z jednej strony generuje powtarzalny przychód, ale niesie też pewne koszty? Co w sytuacji, kiedy w ramach naszego majątku trzymamy działkę, za którą co roku opłacamy podatek? Jak wprowadzić do naszego portfela udziały w firmach, które nie są notowane na giełdzie, a przecież też generują nam dywidendy? Przecież to też są środki, które wpadają do naszego portfela i mogą zostać zainwestowane.

Portfeo ma odpowiedź na wszystkie te nietypowe sytuacje. Jest nią moduł Cashflow. Pozwala on wprowadzić dowolny składnik naszego majątku (mieszkanie na wynajem, działka, akcje przedsiębiorstwa, zabytkowy samochód itp.), a następnie możemy dodawać do niego przychody i koszty – zarówno te powtarzalne, jak i jednorazowe.

Aby skorzystać z Cashflow, wystarczy wejść w dział „Moje instrumenty”, a następnie wybrać zakładkę „Własne”. Tam można dodać dowolny składnik naszego majątku.

Jeśli chcemy dodać przychód, klikamy na przycisk „wpływy”, a jeśli koszt, wówczas wybieramy przycisk „wypływy”.

Po kliknięciu w każdy z tych przycisków możemy wprowadzić dowolne ustawienia, a aplikacja będzie je dla nas odzwierciedlać. Jeśli wystąpią przychody, to nasza pozycja gotówkowa w portfelu wzrośnie. Jeśli pojawią się koszty, to oczywiście stan gotówki spadnie. Musimy tylko pamiętać, aby dodać dany element do portfela, wykonując prostą operację zakupu.

W ten sposób Portfeo pozwala użytkownikom zobaczyć majątek w całości, bez ograniczania się wyłącznie do instrumentów notowanych na rynkach finansowych.

Nie tylko giełda. Zadbaj o finanse osobiste

Warto zauważyć, że moduł Cashflow może posłużyć użytkownikom do zarządzania dowolnym budżetem. Może to być budżet domowy, jak również mogą to być przepływy pieniężne związane z małym biznesem, który właśnie rozwijamy (np. sprzedaż rękodzieł, usługi kosmetyczne, udzielanie korepetycji itp.).

W każdym z tych przypadków możemy odnotowywać przychody i koszty, a aplikacja Portfeo pomoże nam odzwierciedlić i lepiej zaplanować przepływy pieniężne. Dzięki Cashflow każdy użytkownik może zyskać większą kontrolę nad swoimi finansami czy też nad rozwojem własnego biznesu.

Pozdrawiamy, 

Zespół Portfeo